Jak uniknąć zapłacenia zachowku?

Zachowek jest instytucją prawną, która ma na celu ochronę najbliższych członków rodziny spadkodawcy przed całkowitym pominięciem ich w testamencie. W Polsce, prawo do zachowku przysługuje zstępnym, małżonkowi oraz rodzicom spadkodawcy. Jednakże istnieją pewne sposoby, które mogą pomóc uniknąć konieczności zapłacenia zachowku. W niniejszym artykule omawiamy kilka takich metod. Zapraszamy do lektury!

Wydziedziczenie jako sposób na uniknięcie zachowku

Wydziedziczenie to formalny proces, w którym spadkodawca pozbawia określone osoby prawa do zachowku. Aby wydziedziczenie było skuteczne, musi być dokonane w testamencie i spełniać określone warunki prawne. Przede wszystkim, spadkodawca musi wskazać konkretne przyczyny wydziedziczenia, które są ściśle określone przez prawo. Należą do nich m.in. uporczywe niedopełnianie obowiązków rodzinnych wobec spadkodawcy, popełnienie przestępstwa przeciwko spadkodawcy lub jego najbliższym oraz rażące naruszenie zasad współżycia społecznego.

Umowy dożywocia jako alternatywa dla testamentu

Umowa dożywocia to kolejny sposób na uniknięcie zapłacenia zachowku. W ramach tej umowy, właściciel np. nieruchomości przekazuje ją innej osobie w zamian za dożywotnie utrzymanie. Umowa dożywocia jest korzystna, ponieważ przekazywana nieruchomość nie wchodzi w skład masy spadkowej, a więc nie podlega podziałowi ani nie jest objęta roszczeniami o zachowek. Osoba, która zawarła umowę dożywocia, zyskuje pewność co do swojego utrzymania do końca życia, a jednocześnie unika potencjalnych sporów spadkowych.

Darowizny jako sposób na zmniejszenie masy spadkowej

Darowizny to kolejna metoda na zmniejszenie wartości masy spadkowej i tym samym ograniczenie wysokości zachowku. Darowizna polega na przekazaniu majątku jeszcze za życia spadkodawcy. Ważne jest jednak, aby pamiętać, że darowizny dokonane na rzecz osób uprawnionych do zachowku mogą być zaliczane na poczet zachowku, co oznacza, że ich wartość będzie uwzględniana przy obliczaniu należnego zachowku. Jak wyjaśnia adwokat od spraw spadkowych w Żyrardowie, aby uniknąć takiej sytuacji, darowizny można przekazywać na rzecz osób trzecich. Trzeba jednak mieć na uwadze przepisy dotyczące tzw. zachowku uzupełniającego, które mogą wpłynąć na skuteczność tej metody.

Zrzeczenie się dziedziczenia jako dobrowolna rezygnacja z praw spadkowych

Zrzeczenie się dziedziczenia to akt prawny, w którym potencjalny spadkobierca dobrowolnie rezygnuje z przysługujących mu praw do spadku. Zrzeczenie się dziedziczenia musi być dokonane w formie aktu notarialnego i wymaga zgody obu stron – spadkodawcy i przyszłego spadkobiercy. Skutkiem zrzeczenia się dziedziczenia jest całkowite wyłączenie osoby zrzekającej się oraz jej zstępnych z kręgu spadkobierców ustawowych. Dzięki temu osoba ta nie będzie miała prawa do zachowku ani innych korzyści wynikających ze spadku.